As tuas corretoras financeiras não desaparecem sozinhas.
Corretoras e ativos financeiros online não têm um sistema de gestor de legado configurável antecipadamente. O processo é sempre reativo — feito pelos herdeiros após o falecimento, com documentação legal.
Aviso importante: A informação desta página é orientativa e tem carácter informativo. As políticas e procedimentos das plataformas podem ser alterados a qualquer momento. Recomendamos que confirmes sempre os passos diretamente no site oficial de cada serviço antes de agir. Esta página não constitui aconselhamento jurídico ou financeiro.
O mais importante que podes fazer agora: garantir que a tua família sabe que tens estas contas e onde encontrar a informação necessária.
Guia Gratuito para Planeamento do teu Legado
Interactive Brokers (IBKR)
Única corretora desta lista que oferece conta conjunta — com direito de sobrevivência, os ativos passam automaticamente ao co-titular sem necessidade de processo de herança.
Para contas individuais, os herdeiros devem contactar o suporte IBKR com certificado de óbito e documentação legal de herança. O processo varia consoante o país de residência.
Trading 212
Os herdeiros devem contactar o suporte da Trading 212 por email (info@trading212.com) com certificado de óbito e documentação de herança. Não existe processo automático configurável antecipadamente.
DEGIRO
Os herdeiros devem contactar o suporte da DEGIRO com certificado de óbito e documentação legal. A DEGIRO processa a transferência ou liquidação dos ativos de acordo com a legislação do país de residência.
eToro
Os herdeiros devem contactar o suporte da eToro com certificado de óbito. Atenção: a eToro utiliza CFDs em muitos ativos, o que pode implicar regras diferentes na transmissão. Confirma sempre com o suporte oficial.
Revolut
Os herdeiros devem contactar o suporte da Revolut com certificado de óbito. O saldo da conta pode ser transferido mediante documentação legal de herança. O processo pode ser mais demorado por ser uma fintech sem balcão físico.
XTB
A XTB tem sucursal em Portugal, o que pode simplificar o processo. Os herdeiros devem contactar a XTB Portugal com certificado de óbito e documentação legal. Por ter presença local, o apoio pode ser mais acessível.
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O que podes fazer agora para todas as corretoras
- Faz uma lista das corretoras onde tens conta e guarda-a em local seguro
- Informa um familiar de confiança da existência dessas contas
- Guarda os documentos de identificação de cada conta (número de conta, NIF associado)
- Considera usar um gestor de palavras-passe com acesso de emergência
- Consulta um advogado para incluir os ativos financeiros digitais no teu testamento